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排查企业和个人账户近2400万户 人民银行西安分行强化账户风险防控成效显著
2020-10-16 18:54来源:西安新闻网 西安报业全媒体编辑:雷莹

  西安新闻网讯 在我市推进诚信建设专项治理工作新闻发布会上,中国人民银行西安分行营业管理部副主任何安瑞介绍了该行在我市加大电信网络诈骗专项治理行动中的相关情况。据介绍,人民银行西安分行通过不断强化源头治理、加大监管力度等措施,以单位银行账户为重点,着力强化账户风险防控,全面推进打击治理电信网络诈骗工作,取得预期成效。

  针对电信网络诈骗的新形势、新问题和新要求,人民银行西安分行营业管理部研究制定了打击治理电信网络诈骗的工作方案,联合西安市联席办、组织辖内银行机构分别召开企业和个人账户风险防控专题会议,结合西安市联席办移送的涉案账户线索、经营异常和无税务登记企业信息,建立了“西安市异常和风险账户数据库”,组织辖内银行全面开展银行账户风险排查与整治工作,已排查企业和个人账户近2400万户,依法依规对9万户可疑账户采取了相应管控措施。

  根据西安市联席办移交的涉诈线索及时开展“一案双查”,对涉案账户较多的银行、被出示黄牌警告的银行网点,综合采取通报批评、现场督查、约见谈话、下发整改通知书等监管措施并严肃追责,暂停了34个银行网点新开立单位账户业务;推动辖内法人银行在手机银行、网上银行转账环节探索利用人脸识别身份验证,有效阻断持他人银行卡转移涉诈资金,解决账户“实名不实人”问题;针对公安机关资金查控难点,深入省、市两级反诈中心调研“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”使用情况,提出改进公安机关资金查控工作的意见建议,有效提升资金查控效率。

  据介绍,2020年前3季度,人民银行西安分行共通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件的管理平台,协助公安机关止付冻结账户6.4万户,涉案资金4.2亿元;截至9月末,全辖已堵截异常开户230余次,依法对公安机关认定的1190名个人和1451个企业实施了惩戒。在各项措施的综合推进下,全市涉案单位银行账户从3月份的平均每周240户下降到当前的10户左右,降幅达到96%。(西安报业全媒体记者 南江远)